ΚερδόφρουρΠολιτική KYC & AML
Κάθε λογαριασμός Κερδόφρουρ επαληθεύεται πριν να χρηματοδοτηθεί ή να χρησιμοποιηθεί για αναλήψεις. Αυτή η σελίδα εξηγεί τι ελέγχουμε, ποια έγγραφα δεχόμαστε, πόσο χρόνο διαρκεί και τι αναμένεται από εσάς.
- Έλεγχοι ταυτότητας σε κάθε λογαριασμό
- Έγγραφα που χειρίζονται εμπιστευτικά
- Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών
Σε αυτήν τη σελίδα
- Τι σημαίνει KYC
- Τι σημαίνει AML
- Γιατί απαιτείται επαλήθευση
- Αποδεκτά έγγραφα
- Βήματα επαλήθευσης
- Πόσο χρόνο διαρκεί
- Γιατί μια επαλήθευση μπορεί να αποτύχει
- Συνεχής παρακολούθηση
- Οι υποχρεώσεις σας
- Ερωτήσεις
Τι σημαίνει "Γνώση του Πελάτη"
Η Γνώση του Πελάτη (KYC) είναι η τυπική διαδικασία με την οποία μια χρηματοοικονομική υπηρεσία επιβεβαιώνει ότι ένας πελάτης είναι ένα πραγματικό, αναγνωρίσιμο πρόσωπο και ότι τα στοιχεία που παρέχονται κατά την εγγραφή είναι ακριβή.
Στην πράξη, το KYC στο Κερδόφρουρ σημαίνει ότι συλλέγουμε και επιβεβαιώνουμε ένα μικρό σύνολο βασικών πληροφοριών για εσάς: το πλήρες νόμιμο όνομά σας, την ημερομηνία γέννησής σας, τη χώρα κατοικίας σας, τα στοιχεία επικοινωνίας σας και τη μέthodo πληρωμής που σκοπεύετε να χρησιμοποιήσετε. Συγκρίνουμε τα στοιχεία που πληκτρολογήσατε στη φόρμα εγγραφής με τα στοιχεία που εμφανίζονται στα έγγραφα που ανεβάζετε.
Τι δεν κάνουμε
Δεν ζητάμε τον κωδικό πρόσβασης του διαδικτυακού σας τραπεζικού συστήματος, το πλήρες PIN της κάρτας σας, ή απομακρυσμένη πρόσβαση στη συσκευή σας. Κανένα μέλος της ομάδας μας δεν θα ζητήσει ποτέ αυτά. Οποιοδήποτε μήνυμα που το κάνει δεν προέρχεται από εμάς και θα πρέπει να αναφερθεί μέσω της φόρμας καταχώρισης κατάχρησης.
Τι σημαίνει "καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος"
Η Καταπολέμηση του Ξεπλύματος Χρήματος (AML) είναι το σύνολο των εσωτερικών ελέγχων που χρησιμοποιεί μια χρηματοοικονομική υπηρεσία για να αποτρέψει τη χρήση της πλατφόρμας της για τη μετακίνηση εσόδων εγκλημάτων, για τη χρηματοδότηση παράνομης δραστηριότητας ή για τη συγκάλυψη της πραγματικής προέλευσης των κεφαλαίων.
Οι έλεγχοι AML είναι ευρύτεροι από έναν μοναδικό έλεγχο ταυτότητας. Καλύπτουν την ταξινόμηση κινδύνου νέων λογαριασμών, τον έλεγχο κυρώσεων και πολιτικά εκτεθειμένων προσώπων, όρια σε ασυνήθιστα μοτίβα χρηματοδότησης, διατήρηση αρχείων, εσωτερική κλιμάκωση ύποπτης δραστηριότητας και, όπου το εφαρμόσιμο νομικό πλαίσιο το απαιτεί, αναφορά στην αρμόδια αρχή.
Όπου οι κανόνες AML και οι οδηγίες ενός πελάτη έρχονται σε σύγκρουση, οι κανόνες AML έχουν προτεραιότητα. Αυτό μπορεί να σημαίνει μια καθυστερημένη συναλλαγή, ένα αίτημα για πρόσθετα έγγραφα, ή έναν περιορισμένο λογαριασμό έως ότου το θέμα επιλυθεί.
Γιατί απαιτείται επαλήθευση
- 01
Νομική υποχρέωση
Οι υπηρεσίες που διαθέτουν ή μεταδίδουν κεφάλαια πελατών υποχρεούνται γενικά να αναγνωρίσουν τους πελάτες τους πριν παράσχουν την υπηρεσία. Αυτό δεν είναι προαιρετικό και ισχύει για κάθε λογαριασμό χωρίς εξαίρεση.
- 02
Προστασία των χρημάτων σας
Η επαλήθευση συνδέει έναν λογαριασμό με έναν αναγνωρίσιμο ιδιοκτήτη. Καθιστά την ανάληψη λογαριασμού πολύ πιο δύσκολη και σημαίνει ότι οι αναλήψεις μπορούν να αποσταλούν μόνο σε μια μέθodo πληρωμής που αποδεδειγμένα σας ανήκει.
- 03
Διατήρηση της πλατφόρμας καθαρής
Η προσκόμιση εγγράφων κρατά τα κυρωμένα μέρη και τις ανώνυμες δραστηριότητες κοχυφίου από την πλατφόρμα, γεγονός που προστατεύει κάθε άλλο πελάτη που τη χρησιμοποιεί.
- 04
Ταχύτερες αποδόσεις αργότερα
Ένας λογαριασμός που επαληθεύεται εκ των προτέρων δεν χρειάζεται να σταματήσει για ελέγχους κατά την ανάληψη, που είναι όταν οι καθυστερήσεις είναι λιγότερο καλοδεχτές.
Ποια έγγραφα γίνονται δεκτά
Ζητούμε έως τρεις κατηγορίες εγγράφων. Τα αρχεία θα πρέπει να είναι έγχρωμες εικόνες ή αρχεία PDF, πλήρως στο πλαίσιο, χωρίς επεξεργασία, με όλες τις τέσσερις γωνίες και όλο το κείμενο ευανάγνωστο.
1. Έγγραφο ταυτότητας
Ένα έγγραφο που εκδίδεται από το κράτος και δείχνει τη φωτογραφία σας, το πλήρες όνομά σας, την ημερομηνία γέννησής σας, τον αριθμό εγγράφου και την ημερομηνία λήξης. Οι συνήθως αποδεκτές τύποι είναι διαβατήριο, εθνική ταυτότητα ή δίπλωμα οδήγησης όπου εκδίδεται ως έγγραφο φωτογραφικής ταυτότητας. Το έγγραφο πρέπει να είναι έγκυρο και να μην έχει λήξει.
2. Απόδειξη διεύθυνσης
Ένα πρόσφατο έγγραφο, συνήθως εκδοθέν τους τελευταίους μήνες, που δείχνει το όνομά σας και τη διεύθυνσή σας όπως εμφανίζεται στο λογαριασμό σας. Τυπικά παραδείγματα είναι δήλωση βοηθητικού, δήλωση τράπεζας ή κάρτας, τοπική δήλωση φόρου ή δημοτική ειδοποίηση, ή επίσημη επιστολή από δημόσια αρχή. Τα ταχυδρομικά κουτιά και οι διευθύνσεις που ανήκουν σε κάποιον άλλο δεν γίνονται δεκτές.
3. Απόδειξη μεθόδου πληρωμής
Απόδειξη ότι το όργανο χρηματοδότησης σας ανήκει σε εσάς. Για κάρτα, είναι συνήθως εικόνα της κάρτας που δείχνει το όνομά σας, τα πρώτα έξι και τα τελευταία τέσσερα ψηφία και την ημερομηνία λήξης, με τα υπόλοιπα ψηφία και τον κωδικό ασφαλείας καλυμμένα. Για μεταφορά από τραπεζικό λογαριασμό, είναι δήλωση ή επιβεβαίωση στο όνομά σας που δείχνει τον αναγνωριστικό λογαριασμού. Για ηλεκτρονικό πορτοφόλι, στιγμιότυπο του προφίλ λογαριασμού που δείχνει το όνομά σας και τον αναγνωριστικό λογαριασμού.
Μορφές και μέγεθος αρχείου
Τα όρια μεταφόρτωσης, οι αποδεκτοί τύποι αρχείων και τυχόν πρόσθετα αιτήματα εγγράφων εμφανίζονται στην περιοχή επαλήθευσης του λογαριασμού σας. Έγγραφα σε γλώσσα διαφορετική από τη γλώσσα του λογαριασμού ενδέχεται να απαιτούν μετάφραση. η ομάδα συμμόρφωσης θα σας ενημερώσει εάν ισχύει.
Τα βήματα επαλήθευσης
- 01
Εγγραφή
Δημιουργήστε το λογαριασμό με το πραγματικό νόμιμό σας όνομα, ημερομηνία γέννησης, χώρα κατοικίας, email και αριθμό τηλεφώνου. Οι λεπτομέρειες που δεν ταιριάζουν με τα έγγραφά σας είναι η πιο συνηθισμένη αιτία καθυστέρησης.
- 02
Επιβεβαίωση στοιχείων επικοινωνίας
Επιβεβαιώστε τη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου σας και, εάν ζητηθεί, τον αριθμό τηλεφώνου σας. Αυτό αποδεικνύει ότι τα κανάλια επικοινωνίας σας ανήκουν σε εσάς.
- 03
Μεταφόρτωση εγγράφου ταυτότητας
Μεταφορτώστε τις σελίδες που φέρουν τη φωτογραφία και τα προσωπικά σας δεδομένα. Ορισμένες έλεγχοι περιλαμβάνουν ένα σύντομο βήμα ζωντάνιας ή selfie για να επιβεβαιώσουν ότι το έγγραφο ανήκει στο άτομο που το κρατά.
- 04
Μεταφόρτωση απόδειξης διεύθυνσης
Μεταφορτώστε ένα πρόσφατο αποδεκτό έγγραφο στο όνομά σας στη διεύθυνση που είναι αποθηκευμένη.
- 05
Επιβεβαιώστε τη μέθοδο πληρωμής
Παρέχετε απόδειξη του μέσου που θα χρησιμοποιήσετε για τη χρηματοδότηση και την παραλαβή αναλήψεων.
- 06
Έλεγχος και αναθεώρηση
Η ομάδα συμμόρφωσής μας ελέγχει το αρχείο, διενεργεί τους απαιτούμενους ελέγχους κατάλογων κυρώσεων και κινδύνου, και είτε εγκρίνει το λογαριασμό είτε ζητά διόρθωση.
- 07
Επιβεβαίωση
Θα λάβετε ειδοποίηση όταν αλλάξει η κατάσταση του λογαριασμού. Η τρέχουσα κατάσταση είναι πάντα ορατή στην περιοχή επαλήθευσης του λογαριασμού σας.
Πόσο χρόνο διαρκεί ένας έλεγχος
Τα περισσότερα πλήρη υποβληθέντα αρχεία ελέγχονται εντός λίγων ωρών έως ένα ή δύο εργάσιμες ημέρες. Τα αρχεία που χρειάζονται δεύτερη ματιά, μετάφραση ή πρόσθετο έγγραφο μπορεί να χρειάζονται περισσότερο χρόνο.
Οι χρόνοι ελέγχου εξαρτώνται από τον όγκο εργασίας, την ποιότητα των μεταφορτώσεων και το εάν ενεργοποιείται κάποιος πρόσθετος έλεγχος. Το παράθυρο επεξεργασίας που ισχύει για το λογαριασμό σας, μαζί με την τρέχουσα κατάσταση κάθε εγγράφου, εμφανίζεται στην περιοχή του λογαριασμού σας - εκείνη η δημοσιευμένη τιμή είναι αυτή στην οποία πρέπει να βασιστείτε, όχι κάποια τιμή που αναφέρεται σε άλλο μέρος.
- Οι σαφείς, πλήρης και αδιόρθωτες μεταφορτώσεις ελέγχονται γρηγορότερα.
- Τα αιτήματα υποβληθέντα εκτός ωρών λειτουργίας τίθενται στην ουρά για την επόμενη εργάσιμη ημέρα.
- Ο εμπλουτισμένος έλεγχος, όπου απαιτείται, προσθέτει χρόνο και σας γνωστοποιείται.
Γιατί μπορεί να απορριφθεί ένας έλεγχος
Μια απόρριψη είναι συνήθως ένα πρόβλημα εγγράφου, όχι κρίση σχετικά με εσάς. Στις περισσότερες περιπτώσεις μπορείτε απλώς να ανεβάσετε ξανά και ο λογαριασμός εγκρίνεται στη δεύτερη προσπάθεια.
| Λόγος | Πώς να το διορθώσετε |
|---|---|
| Εικόνα θολή, περικομμένη ή με αντανάκλαση | Ανασυνθέστε με φυσικό φως, επίπεδη σε σκούρη επιφάνεια, όλες οι τέσσερις γωνίες ορατές. |
| Έγγραφο λήξης | Ανεβάστε ένα τρέχον έγγραφο που ισχύει. |
| Το όνομα ή η ημερομηνία γέννησης δεν ταιριάζει με το λογαριασμό | Διορθώστε τις λεπτομέρειες του λογαριασμού ή εξηγήστε μια νόμιμη αλλαγή ονόματος με υποστηρικτικό έγγραφο. |
| Απόδειξη διεύθυνσης πολύ παλιά ή όχι στο όνομά σας | Παρέχετε ένα πρόσφατο κατάλληλο έγγραφο που εκδόθηκε σε σας στη διευθυνσία της εγγραφής σας. |
| Ο τρόπος πληρωμής ανήκει σε τρίτο μέρος | Χρησιμοποιήστε ένα μέσο στο δικό σας όνομα - η χρηματοδότηση από τρίτους δεν γίνεται δεκτή. |
| Αρχείο που έχει επεξεργαστεί, περικοπεί για απόκρυψη δεδομένων ή στιγμιότυπο οθόνης | Υποβάλετε ένα αδόμητο αρχικό εικόνα ή PDF. |
| Κατοικία σε αποκλεισμένη δικαιοδοσία | Ο λογαριασμός δεν μπορεί να ανοίξει· δείτε τη σελίδα αδειοδότησης μας για τη γενική θέση. |
Εάν μια απόφαση δεν είναι σαφής για σας, επικοινωνήστε με την υποστήριξη και ζητήστε τον λόγο. Όταν το νόμος μας το επιτρέπει, θα εξηγήσουμε.
Τρέχουσα παρακολούθηση συναλλαγών
Η επαλήθευση δεν είναι μια φορά. Οι λογαριασμοί και οι συναλλαγές παρακολουθούνται για όσο διαρκεί η σχέση.
Τι παρακολουθείται
Μοτίβα χρηματοδότησης και ανάληψης, αλλαγές του τρόπου πληρωμής, αλλαγές χώρας ή στοιχείων επικοινωνίας, δραστηριότητα που δεν ταιριάζει με το προφίλ που δώσατε κατά την εγγραφή, και οποιαδήποτε δραστηριότητα που σημειώθηκε από τα εργαλεία ελέγχου μας.
Τι μπορεί να συμβεί ως αποτέλεσμα
- Ένα αίτημα για ανανεωμένα έγγραφα ή εξήγηση της προέλευσης των κεφαλαίων.
- Μια προσωρινή αναστολή μιας συγκεκριμένης συναλλαγής κατά την αξιολόγησή της.
- Προσαρμογή των ορίων που δημοσιεύονται στο λογαριασμό σας.
- Περιορισμός ή κλείσιμο του λογαριασμού όπου το απαιτεί ο νόμος.
Αρχεία
Τα δεδομένα ταυτοποίησης και τα αρχεία συναλλαγών διατηρούνται για την περίοδο που απαιτείται από την ισχύουσα νομοθεσία μετά τη λήξη της σχέσης, και διαχειρίζονται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου. Σε ορισμένες περιπτώσεις ο νόμος μας απαγορεύει να ενημερώσουμε έναν πελάτη ότι έχει υποβληθεί αναφορά.
Οι υποχρεώσεις σας
- Παρέχετε ακριβείς, τρέχουσες και πλήρεις πληροφορίες και διατηρήστε τις ενημερωμένες.
- Χρησιμοποιήστε μόνο τα δικά σας κεφάλαια και τα δικά σας μέσα πληρωμής - ποτέ δεν τα κεφάλαια κάποιου άλλου.
- Διατηρήστε ένα μόνο λογαριασμό και κρατήστε τα διαπιστευτήριά σας ιδιωτικά.
- Ανταποκριθείτε στα αιτήματα εγγράφων εντός του χρονικού διαστήματος που αναφέρεται στο αίτημα.
- Ενημερώστε μας αμέσως εάν αλλάξετε χώρα κατοικίας, νομικό όνομα ή μέθοδο πληρωμής.
- Αναφέρετε οποιαδήποτε ύποπτη μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση στο λογαριασμό σας αμέσως.
Η υποβολή πλαστών ή τροποποιημένων εγγράφων είναι σοβαρό θέμα. Οδηγεί στο κλείσιμο του λογαριασμού και, όπου το εφαρμοστέο δίκαιο απαιτεί, στην κοίνωση της αρμόδιας αρχής.
Πού να κάνετε ερωτήσεις
Εάν οτιδήποτε σε αυτήν τη σελίδα είναι ασαφές, ή θέλετε να γνωρίζετε την ακριβή κατάσταση της δικής σας επαλήθευσης, επικοινωνήστε μαζί μας πριν ανεβάσετε ξανά.
Ποιος ελέγχει τα έγγραφά μου;
Ένας εκπαιδευμένος επιστάτης συμμόρφωσης. Τα αρχεία αποθηκεύονται σε περιορισμένα συστήματα, και η πρόσβαση περιορίζεται στο προσωπικό που το χρειάζεται για τον έλεγχο.
Μπορώ να ξεκινήσω πριν επαληθευθώ;
Μπορείτε να εγγραφείτε και να εξερευνήσετε το λογαριασμό, αλλά η χρηματοδότηση, η διαπραγμάτευση και οι αναλήψεις εξαρτώνται από την κατάσταση επαλήθευσης που δημοσιεύεται στο λογαριασμό σας.
Πρέπει να επαληθευθώ ξανά αργότερα;
Ενδεχομένως. Τα έγγραφα λήγουν, οι διευθύνσεις αλλάζουν και η περιοδική ανανέωση είναι ένα κανονικό μέρος της συμμόρφωσης ΑΜΛ. Θα επικοινωνήσουμε μαζί σας εάν απαιτείται ανανέωση.
Πώς επικοινωνώ με την ομάδα συμμόρφωσης;
Χρησιμοποιήστε το δρομολόγιο επικοινωνίας στη δική μας σελίδα επικοινωνίας και αναφέρετε «KYC» ή «verification» στο μήνυμά σας, μαζί με τη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου του λογαριασμού σας. Παρακαλώ μην αποστέλλετε εικόνες εγγράφων μέσω ασφαλών καναλιών - ανεβάστε τις στην περιοχή λογαριασμού αντί αυτού.
Επαληθευθείτε μία φορά, καθαρά
Το ενενήντα τοις εκατό των καθυστερήσεων προέρχονται από τρία πράγματα: μια θολή φωτογραφία, ένα ξεπερασμένο έγγραφο διεύθυνσης και μια μέθοδο πληρωμής με όνομα κάποιου άλλου. Διορθώστε αυτά και οι περισσότεροι έλεγχοι περνάνε την πρώτη φορά.
Χρειάζεστε βοήθεια με ένα έγγραφο;
Η ομάδα υποστήριξής μας μπορεί να σας πει με ακρίβεια ποιο αρχείο απορρίφθηκε και γιατί.
- Ελέγξτε πρώτα την περιοχή επαλήθευσης του λογαριασμού σας.
- Στη συνέχεια, επικοινωνήστε με την υποστήριξη χρησιμοποιώντας τη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου που είναι εγγεγραμμένη.